1.ابونوری، اسمعیل، مهرگان، نادر و صفری، نفیسه (1396). بررسی توان رقابتی صنعت بانکداری کشورها با استفاده از شاخصهای لرنر تعدیل شده و بون. فصلنامه پژوهشهای پولی- بانکی،10(34)، 591-620.
2.اعتمادپور، رضا و اوجی مهر، سکینه (1402). ارزیابی نقش انحراف تسهیلات بانکی در اثرگذاری شوک های کلان اقتصادی در چارچوب یک مدل تعادل عمومی پویای تصادفی: مطالعه موردی ایران. فصلنامه نظریههای کاربردی اقتصاد، 10(2)، 145-182.
3.بالونژاد نوری، روزبه و فرهنگ، امیرعلی (1400). اثر شمول مالی برکارایی و پایداری مالی: کاربردی از رویکرد شاخص سازی چندبعدی. فصلنامه اقتصاد و تجارت نوین،پژوهشگاه علوم انسانی و مطالعات فرهنگی، 16(2)، 59-83.
4.بالونژاد نوری، روزبه و شجری پور، شقایق (1400). بررسی رابطه علیت میان رشد اقتصادی و شمول مالی: کاربردی از روش علیت بوت استرپ. فصلنامه نظریههای کاربردی اقتصاد، 8(4)، 225-252.
5.بالونژاد نوری، روزبه، و شجری پور، شقایق (1401). اثر رقابت در بانکداری بر شمول مالی. مجله توسعه و سرمایه، 7(1)، 181-199.
6.پژوهشکده امور اقتصادی (1398). مروری بر جایگاه و اهمیت مفهوم شمول مالی با نگاهی به وضعیت ایران. پژوهشکده امور اقتصادی وزارت اقتصادی و دارایی. تهران.
7.تقوی، مهدی، امیری، حسین و محمدیان، عادل (1390). توسعه مالی و رشد اقتصادی در کشورهای منا با استفاده از روش پانل پویا GMM. مجله دانش مالی تحلیل اوراق بهادار، (10)، 63-82.
8.دفتر مطالعات رفاه اجتماعی، وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی (1399). تبیین و تحلیل فقر و نابرابری در بخش مالی. تهران: خسروی، میثم.
9.رضایی، حسن و سلیمیفر، مصطفی (1394). رابطه توسعه مالی منطقهای و رشد اقتصادی (تحلیل مبتنی بر دادههای تابلویی). مجله اقتصاد و توسعه منطقهای، 22(9)، 68-94.
10.راستی، محمد (1388). بررسی رابطه توسعه مالی و رشد اقتصادی درکشورهای عضو اوپک: آزمون فروض پاتریک. بررسیهای بازرگانی، 38، 67-59.
- رفیعیان اصفهانی، مرضیه، دائی کریم زاده، سعید، شاهچرا، مهشید و قبادی، سارا (1399). سنجش اثر رقابت بر سودآوری بانکها در ایران و کشورهای عضو سازمان همکاری اسلامی. فصلنامه پژوهشهای پولی- بانکی، 13(46)، 709-732.
- سجادی، سمیهالسادات، خسروینژاد، علیاکبر، مومنیوصالیان، هوشنگ و اماموردی، قدرتاله (1402). بررسی رابطه علی بین اعتبارات بانکی و رشد اقتصادی: رهیافت علیت گرنجری غیرخطی مارکوف سویچینگ. فصلنامه نظریههای کاربردی اقتصاد، 10(2)، 31-64.
13.کارگر ده بیدی، نوید، قربانیان، عفت و فتحی، فاطمه (1397). ارزیابی عوامل موثر بر مخارج سلامت در کشورهای اسلامی گروه D-8. فصلنامه پژوهشهای اقتصادی ایران، 23(77)، 195-215.
14.مرادی، مهدی، خدادادکاشی، فرهاد، بیابانی، جهانگیر و غفاری، هادی (1396). تاثیر قدرت بازاری نظام بانکی در اثرگذاری سیاست پولی از طریق کانال وام دهی بانک در ایران. فصلنامه پژوهشهای پولی – بانکی، 10(33)، 429-456.
15.وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی، معاونت رفاه اجتماعی (1400). فقر استفاده از خدمات مالی در ایران (با تاکید بر شمول مالی). عیوضی، احیاء.
- Abounoori, E., Mehregan, N., & Safari, N. (2018). Investigating Competitive Ability of the Banking Industry by Using Adjustable Lerner & Boon Indicators. Journal of Monetary & Banking Researches, 10(34), 591-620 (In Persian).
- balounejad nouri, R., & farhang, A. (2021). The Effect of Financial Inclusion on Financial Efficiency and sustainability: An Application of Multidimensional Indexing Approach. new economy and trad, 16(2), 59-83 (In Persian).
- Balounejad Nouri, R., & Shajari, S. (2022). Investigating the Causality between Economic Growth and Financial Inclusion: An Application of Bootstrap Panel Granger Causality Test. Quarterly Journal of Applied Theories of Economics, 8(4), 225-252 (In Persian).
- Balounejad Nouri, R., & Shajari, S. (2022). The Effect of Banking Competition on Financial Inclusion. Journal of Development and capital, 7(1 (12) ), 181-199 (In Persian).
- B., (2005), Econometric Analysis of Panel Data, Third ed., John Wiley & Sons Ltd, London.
- Banya, R. M., & Biekpe, N. (2017). Bank competition and economic growth: Empirical evidence from selected frontier African countries. Journal of Economic Studies, 44(2), 245–265 .
- Beck, T., De Jonghe, O., &, Schepens. (2013). Bank Competition and Stability: Cross-Country Heterogeneity. Journal of Financial Intermediation, 22 (2). 44-218.
- Berger, A.N., Hannan, T.H. (1998). The efficiency cost of market power in the banking industry: A test of the quiet life and related hypotheses. The Review of Economics and Statistics, 80(3), 454–465.
- Boone, J. (2000). Competition, CEPR Discussion Paper Series No. 2636.
- Boone, J. (2001). Intensity of competition and the incentive to innovate. International Journal of Industrial Organization, 19(5), 705–726.
- Boone, J. (2008). A New Way of Measuring Competition, The Economic Journal, Vol.118, Issue.531, pp.1245-1261.
- Chinoda, T., & Mashamba, T. (2021). Financial inclusion, bank competition and economic growth in Africa. Journal of Economic and Financial Sciences, 14(1), 9.
- Etemadpur, R. , & Owjimehr, S. (2023). Evaluating the Role of Banking Facilities Distortions in the Impact of Macroeconomic Shocks within the Framework of a Dynamic Stochastic General Equilibrium Model: A Case Study of Iran. Quarterly Journal of Applied Theories of Economics, 10(2), 145-182 (In Persian).
- Evans, O. (2015). The Effects of Economic and Financial Development on Financial Inclusion in Africa. Review of Economic and Development Studies, 1(1), 17-25.
- Eyvazi, A. (2021). Poverty of using financial services in Iran (with emphasis on financial inclusion), Ministry of Cooperation, Labor and Social Welfare, Deputy of Social Welfare, tehran (In Persian).
- Gharbi, I., & Kammoun, (2023). Developing a Multidimensional Financial Inclusion Index: A Comparison Based on Income Groups. Risk Financial Manag, 16(6), 296.
- Kargar Dehbidi, N., & Ghorbaniyan, E., & Fathi, F. (2019). Factors Affecting Health Expenditures in Islamic Countries of D-8 Group.Iranian economic research, 23(77 ), 195-215 (In persian).
- Khosravi, M. (2019). Explanation and analysis of poverty and inequality in the financial sector Office of Social Welfare Studies. Ministry of Cooperative, Labor and Social Welfare, Tehran (In persian).
- Love, I., & Perı´a, M. (2015). How Bank Competition Affects Firms Access to Finance. The World Bank Economic Review Advance Access, 1-36.
- Lucas, R.E. (1988). On the mechanics of economic development. Journal of Monetary Economics, 22(1), 3-42.
- Mengistu, A., & Perez-Saiz, H. (2018). Financial Inclusion and Bank Competition in Sub-Saharan Africa. International Monetary Fund (IMF Working Paper), WP/18/256.
- Moradi, M., & Khodadad Kashi, F,. & Biabani, J., & Ghafari, H. (2017). The Effect of Market Power in the Banking System on the Lending Channel: Evidence from Iran. Journal of Monetary and Banking Research, 10(33), 429-456.
- Moyo, B., & Sibindi, A.B. (2021). Bank Competition and Credit Access: The Case of Informal Firms in Sub-Saharan Africa. Southern African Business Review, 25.
- Nwafor, M.C. & Yomi, A. I. (2018). The Nexus between Financial Inclusion and Economic Growth: Evidence from Nigeria. International Journal of Research and Innovation in Social Science, 2,(4), 143-149.
- Pesaran, M. H. (2007). A simple panel unit root test in the presence of cross-section dependence. Journal of Applied Econometrics, 22(2), 265–312.
- Rafieian Esfahani, M., & Daei Karimzadeh, S,. & Ghobadi, S. (2021). Nonlinear effects of competition on the profitability of banks in OIC member countries. Journal of monetary and banking researches, 13(46 ), 709-732 (In persian).
- Rasti, M. (2009). Investigating the relationship between financial development and economic growth in OPEC member countries: assumed Patrick's test. Journal of Business reviews, 38, 59-67 (In persian).
- Research Institute of Economic Affairs. (2018). An overview of the position and importance of the concept of financial inclusion with a look at the situation in Iran. Ministry of Economy and Finance,Tehran (In persian).
- Rezaee, H., & salimifar, M. (2015). Relationship between regional financial development and economic growth (Analysis based on panel data). Journal of economics and regional development, 22(9), 68-94 (In Persian).
- Sajadi, S. S. , Khosravinejad, A. A. , Momeni Vesalian, H. , & Emamverdi, G. (2023). Investigating the Causal Relationship Between Bank Credits and Economic Growth: Markov Switching Nonlinear Granger Causality Approach. Quarterly Journal of Applied Theories of Economics, 10(2), 31-64 (In persian).
- Sarma, M. (2008). Index of Financial Inclusion. ICRIER Working Paper 215.
- Sarma, M., & Pais, J. (2011). Financial Inclusion and Development. Journal of International Development, 23, 28-613.
- , M. (2015). Measuring financial inclusion. Economics Bulletin, 35(1),604-611.
- Sethi, D., & Acharya, D. (2018). Financial inclusion and economic growth linkage: some cross country evidence. Journal of Financial Economic Policy, 10(3),369-385.
- Taghavi, M., Amiri, H., & Mohamadian, A. (2011). Financial development and economic growth in the MENA countries: A dynamic panel GMM. Financial knowledge of security analysis (financial study), 4(10), 63-82 (In Persian).
|